Nakit akışı planlama

Paranız hangi ay biter?

On iki soruya cevap verin; hangi ayda nakit sıkışacağınızı, ne kadar finansman gerektiğini ve en kırılgan varsayımınızın hangisi olduğunu gösterelim.

Bugün
Kasa + banka toplamı.
Faiz nominal yıllık %55 varsayılmıştır.
Satış
Maliyet artışını fiyata 3 ay gecikmeyle yansıttığınız varsayılır; marj erimesi buradan doğar.
Maliyet
Satış eksi değişken maliyet, satışa oranla.
Reel okuma da bu oranla hesaplanır.
Personel varsa brüt maliyeti girin: net ücret + SGK işveren payı + stopaj. Net ücret girerseniz maliyet yaklaşık %40 eksik kalır.
Borç ve dönem
Anapara ödemesi yok, yalnız faiz varsayılır (%8 dövizde).
Vergi çeyrekleri ve mevsimsellik gerçek takvime oturur.